DarkMoney.la
BSC.GLOBA
SAUL
Fedotov Triada
100btc
Cashbank
E63sAMG
Мастер
Энди Дюфрейн
bezproblem
Spartaq capone
Bank of Lion
Тони Болтун
Quentin_Tarantino
GLOV
<Daniel>
CarloGambino$$$
Asprom
Vin Diesel

Вернуться   DarkMoney.la > Новостной раздел > Новости из СМИ


Новости из СМИ
Здесь публикуются материалы из СМИ, связанные с тематикой форума DarkMoney

100btc
Mr. Parker
bezproblem
Daniel
J. Cash
Benjamin Franklin
《Brilliant》
Vin Diesel
САМУРАЙ
axxxe
Quentin_Tarantino
Dub4ik
sklad Uservice
Like Tree5Likes
  • 2 Post By tfs
  • 1 Post By Bizo
  • 1 Post By buysell
  • 1 Post By buysell

Ответ
 
LinkBack Опции темы Опции просмотра
Старый 22.03.2019, 17:06   #1
Проверенный продавец
 
Аватар для buysell
 
Регистрация: 20.03.2013
Сообщений: 1,785
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 1
По умолчанию Вывод из "тени" по русски.

Самозанятые встретились с блокировками
Банки начали блокировать операции и счета таких клиентов, потому что не всегда знают, как с ними работать

С начала года свыше 40 тыс. россиян объявили себя самозанятыми. Но их взаимодействие с банками может омрачить одно противоречие: физлица не должны использовать личные счета для ведения бизнеса.
Самозанятые россияне столкнулись с первыми блокировками счетов, рассказали Банки.ру налоговые эксперты. Проблема в том, что кредитные организации не всегда знают, как квалифицировать деятельность таких граждан: клиенты получают доход на свои личные карты, хотя использование счета физлица для предпринимательской деятельности обычно прямо запрещается в договоре обслуживания.

«Человек открыл счет, и в итоге ему счет заблокировали и карту тоже. При этом ему не могут открыть счет как индивидуальному предпринимателю, потому что для этого необходимо предоставить свидетельство о регистрации в качестве ИП. А самозанятый в ЕГРИП не регистрируется, там уведомительный порядок», — рассказал глава комитета по налогам московского отделения «Опоры России» Сергей Зеленов. По его словам, с такими сложностями недавно столкнулся клиент Сбербанка из Рязани.

Вопросы возникают и у индивидуальных предпринимателей. В редакцию Банки.ру обратился бизнесмен из Красноярска, личные счета которого оказались заблокированы из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» законодательства (закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», № 115-ФЗ). В судебном споре со Сбербанком Никита Ларченко пытается доказать, что переводил деньги на свои карты из-за специфики бизнеса. Вчитавшись в условия обслуживания счетов физлиц, мужчина обнаружил странное противоречие.

«Если я стал самозанятым, то могу принимать деньги от физических и юридических лиц на счет физического лица, за, допустим, продажу фруктов или чего-либо еще. Соответственно, я в таком случае использую счет физического лица в предпринимательских целях! То есть в сухом остатке банк легко может заблокировать счет самозанятому, если он начнет вести деятельность и принимать деньги на свой счет физического лица?» — спросил Ларченко корреспондента Банки.ру.

Опрос кредитных организаций показал, что единого подхода к обслуживанию самозанятых пока нет, а риск блокировки операций существует.

То есть в сухом остатке банк легко может заблокировать счет самозанятому, если он начнет вести деятельность и принимать деньги на свой счет физического лица?
Среднее между «физиком» и ИП
Согласно определению Минюста, самозанятые граждане ведут предпринимательскую деятельность «на личном участии». Они не зарегистрированы в качестве ИП, но сообщили о своем бизнесе в налоговую службу.

В федеральном законе не указано, что операции самозанятых — именно предпринимательская деятельность, обращает внимание заместитель гендиректора по правовым вопросам юридической службы «Амулекс» Юлия Галуева. «Дается понятие «профессиональный доход», которое и отражает суть деятельности самозанятых. Это доход физических лиц от деятельности, при ведении которой они не имеют работодателя и не привлекают наемных работников по трудовым договорам, а также доход от использования имущества. Формально предпринимательской деятельностью занимаются индивидуальные предприниматели, как это следует из Гражданского кодекса», — поясняет юрист. Проще говоря, самозанятых нельзя считать полноценными предпринимателями.

Но для банков это не так, утверждает Сергей Зеленов. Во-первых, сам характер трансакций самозанятых может отличаться — как правило, обычные клиенты не получают множественные переводы от других физлиц или компаний. Во-вторых, тарифы на обслуживание для физлиц ниже, чем для предпринимателей. «Мы же понимаем, что банки тут тоже теряют», — говорит эксперт.

Раскрылся перед налоговой — раскройся перед банком?
По данным ФНС, к середине марта число самозанятых в России превысило 40 тыс. человек. Глава ведомства Михаил Мишустин связал успех с появлением налога на профессиональный доход. С 2019 года россияне, работающие на себя, могут перейти на новый режим налогообложения при соблюдении ряда условий. Среди них, например, доход до 2,4 млн рублей в год и ведение деятельности в четырех экспериментальных регионах. Этот налоговый режим могут выбрать и индивидуальные предприниматели.

Новый сбор можно уплачивать с помощью специального мобильного приложения «Мой налог». В пресс-службе ФНС пояснили, что по закону (422-ФЗ) самозанятые не обязаны уведомлять банк о своем статусе. Они также не ограничены в том, как получать доход: наличными, переводами на счет или на карты.

Кредитные организации, действительно, не требуют от самозанятых сообщать о своей деятельности, но советуют сделать это. «У банка могут возникнуть вопросы к поступлениям денежных средств на текущий счет клиента: кто источник дохода, какая периодичность поступлений. Чтобы снять риски, связанные с непроведением операций по счету клиента, физическому лицу стоит направить в банк уведомление о работе со счетом в режиме самозанятого», — отмечает замдиректора банка «Восточный» по МСБ и региональному корпоративному бизнесу Анна Ермолаева. Аналогичные рекомендации дали в Альфа-Банке. Кредитные организации также предупреждают, что могут в любой момент потребовать у клиента объяснить характер финансовых операций в рамках 115-ФЗ. «При необходимости мы самостоятельно запросим информацию об операциях, чтобы подтвердить его статус», — сообщили в пресс-службе Тинькофф Банка.

При чем тут 115-ФЗ?
Если самозанятый не сообщил в кредитную организацию о своем статусе, банк не узнает, для каких целей будет в дальнейшем использоваться счет. Нетипичные операции сразу вызовут подозрение. «У нас есть некий комплаенс, который учитывает, что множественные переводы на карту физлица считаются сомнительными», — поясняет Сергей Зеленов. Он напоминает, что проведение подозрительных операций может быть основанием для блокировки трансакций, дистанционных сервисов, карт и счетов. В крайнем случае, все заканчивается расторжением договоров о банковском обслуживании и занесением клиента в черный список.

Риск блокировок есть, но он небольшой, говорят представители банков. «Мы не считаем высоким риск попадания под меры по 115-ФЗ клиентов, которые ведут свою деятельность как самозанятые», — уверяет руководитель дирекции по сегментам и некредитным продуктам розничного бизнеса Альфа-Банка Алексей Ермаков. В Тинькофф Банке, Совкомбанке и Росбанке подчеркнули, что российское законодательство распространяется на всех клиентов, в том числе на самозанятых.

Вряд ли банки будут повально блокировать операции конкретно этой группы потребителей, считает гендиректор юридической компании URVISTA Алексей Петропольский. «У нас есть определенные ограничения по самозанятым — 2,4 миллиона рублей в год, или по 200 тысяч рублей в месяц. Этот доход для банка является несущественным, операции на эту сумму не попадают под комплаенс-контроль. У индивидуальных предпринимателей оборот выше, самозанятые просто под эти критерии не попадают. Но подождите, еще не вечер, поборются с ИП и до самозанятых доберутся», — резюмирует юрист.

Защита от злоупотреблений
Кредитные организации будут обращать внимание на операции самозанятых не только из-за «антиотмывочного» законодательства, говорят эксперты. Банки, как правило, запрещают использовать физлицам личные счета в предпринимательских целях. «Если банк видит, что клиент ведет предпринимательскую деятельность по счету физлица, то без имеющейся информации о его статусе как самозанятого к нему могут быть применены меры», — поясняет Алексей Ермаков. Вопросы снимутся, как только клиент докажет свою принадлежность к новой прослойке предпринимателей.

Проверить данные можно и без участия клиента, сообщили в налоговой службе. На сайте ФНС уже работает специальный сервис, который позволяет установить, платит ли человек налог на профессиональный доход. Аналогичную информацию банки могут получить через публичный API, предоставляемый ФНС.

Закон не связывает учет доходов самозанятых лиц с каким-либо определенным счетом в банке, говорит юрист Юлия Галуева. Впрочем, для индивидуальных предпринимателей, которые решат платить налог на профдоход, выбора нет, отмечают банкиры. Такие клиенты должны по-прежнему проводить операции по счетам, открытым для ИП. «У индивидуального предпринимателя, подавшего заявление о смене статуса на самозанятого, останется текущий балансовый счет 40802», — комментирует зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов.

Со счетами физлиц все немного сложнее. Самозанятые граждане могут получать плату за товар или услуги на свои действующие банковские карты, подтверждают в Сбербанке, Альфа-Банке, «Восточном», Совкомбанке, Тинькофф Банке, Росбанке.

Но для подстраховки специалисты советуют открыть отдельный счет, на который будут поступать только доходы, связанные с бизнесом. «Мы не рекомендуем использовать один счет в банке для зачисления средств как от ведения деятельности, так и для личных нужд, поскольку все поступления на выбранную карту будут учтены как средства от профессиональной деятельности и на основании этой суммы будет посчитан налог», — обращает внимание директор дивизиона «Малый и микробизнес» Сбербанка Александр Белокопытов.

Большинство опрошенных кредитных организаций не увидели противоречия в том, что некоторые граждане фактически будут использовать свои личные счета для получения дохода от бизнеса. Тем не менее как минимум два игрока внесли изменения в договоры обслуживания физлиц. «Операции клиентов, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности с применением налога на профессиональный доход, являются исключением и разрешены как для физических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей», — сообщили в пресс-службе Тинькофф Банка. Аналогичные поправки в документах сделал и Альфа-Банк. По всей видимости, кредитные организации будут придерживаться следующей политики: старые договоры обслуживания перезаключаться не будут, а новым клиентам-самозанятым предложат усовершенствованные соглашения.

Юлия КОШКИНА, Banki.ru

Источник: [Only registered and activated users can see links. ]
__________________
[Only registered and activated users can see links. ] Все подтверждения (сделки, контакты, вериф) только ЛС.

Последний раз редактировалось buysell; 22.03.2019 в 17:09.
buysell вне форума   Ответить с цитированием
Старый 22.03.2019, 18:51   #2
tfs
Модератор
 
Аватар для tfs
 
Регистрация: 19.01.2013
Сообщений: 4,806
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 5
По умолчанию

Процент этих e6анатов среди всего моря обычных физов на которых льют с корпов мизерный. Проблема высосана из пальца.
trunoff and turbion like this.
__________________
всем новым клиентам просьба стучать на [Only registered and activated users can see links. ]
моя запасная жаба - [Only registered and activated users can see links. ]
для незарегистрированных: tfs @ tfs точка today

[Only registered and activated users can see links. ]
tfs вне форума   Ответить с цитированием
Старый 22.03.2019, 22:30   #3
Дроповод
 
Аватар для Bizo
 
Регистрация: 22.03.2019
Сообщений: 44
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

По итогу прийдет к тому что будут открывать специальные счета для самозагятых, что как итог облегчит работу по отмывке, так как наверняка риски принимать будут ниже, и таким образом будет создан ещё один механизм для обналички, не говорю что это плохо, но на поверку наклевывается очередной закон который носит аферистичный характер.
Panteleimonovich likes this.
Bizo вне форума   Ответить с цитированием
Старый 23.03.2019, 18:55   #4
Проверенный продавец
 
Аватар для buysell
 
Регистрация: 20.03.2013
Сообщений: 1,785
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 1
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Bizo Посмотреть сообщение
По итогу прийдет к тому что будут открывать специальные счета для самозагятых, что как итог облегчит работу по отмывке, так как наверняка риски принимать будут ниже, и таким образом будет создан ещё один механизм для обналички, не говорю что это плохо, но на поверку наклевывается очередной закон который носит аферистичный характер.
именно в этом контексте меня это и заинтересовало, а ТФС просто воинствующий профессионал-консерватор.
Bizo likes this.
__________________
[Only registered and activated users can see links. ] Все подтверждения (сделки, контакты, вериф) только ЛС.
buysell вне форума   Ответить с цитированием
Старый 23.03.2019, 19:07   #5
Дроповод
 
Аватар для Bizo
 
Регистрация: 22.03.2019
Сообщений: 44
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от buysell Посмотреть сообщение
именно в этом контексте меня это и заинтересовало, а ТФС просто воинствующий профессионал-консерватор.
Ну кто, как не мы поможет поднять процент сознательных самозанятых граждан, статистику для отчетов перед народом по России 24 обеспечим, а остальные информационные каналы не входят в пакет цифрового телевидения бесплатного.
Bizo вне форума   Ответить с цитированием
Старый 23.03.2019, 20:07   #6
НЕ ПРОВЕРЕН
 
Регистрация: 23.03.2019
Сообщений: 18
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Bizo Посмотреть сообщение
По итогу прийдет к тому что будут открывать специальные счета для самозагятых, что как итог облегчит работу по отмывке, так как наверняка риски принимать будут ниже, и таким образом будет создан ещё один механизм для обналички, не говорю что это плохо, но на поверку наклевывается очередной закон который носит аферистичный характер.
Я тоже думаю будет наподобе как закон отменяющий уголовную ответственность если ты полностью выплатил ущерб. Из той же оперы. Наше правительство наверное хочет превратить страну в крупный криминальный синдикат
Где можно свободно будет покупать наркотики,оружие.Обналичив ать деньги и прочее.
Panteleimonovich вне форума   Ответить с цитированием
Старый 23.03.2019, 20:18   #7
tfs
Модератор
 
Аватар для tfs
 
Регистрация: 19.01.2013
Сообщений: 4,806
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 5
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от buysell Посмотреть сообщение
именно в этом контексте меня это и заинтересовало, а ТФС просто воинствующий профессионал-консерватор.
tfs думает, что никто из клиентов в здравом уме не будет лить на самозанятых e6анатов. А как лишнее звено в цепи они нафиг не уперлись.

Возможно, для обнала грязи они и подойдут, но опять же не вижу их преимуществ перед обычными ИП.

buysell, поведай нам как ты собираешься их использовать?
__________________
всем новым клиентам просьба стучать на [Only registered and activated users can see links. ]
моя запасная жаба - [Only registered and activated users can see links. ]
для незарегистрированных: tfs @ tfs точка today

[Only registered and activated users can see links. ]
tfs вне форума   Ответить с цитированием
Старый 23.03.2019, 20:27   #8
Проверенный продавец
 
Аватар для buysell
 
Регистрация: 20.03.2013
Сообщений: 1,785
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 1
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от tfs Посмотреть сообщение
buysell, поведай нам как ты собираешься их использовать?
никак не собираюсь, просто размышляю, если с десяток eбaнaтов карты свои переуступят, как обычные дропы, не думаю что эти карты будут хуже юзаться чем просто физы. но спорить не буду точно, в eбaнаты еще определишь не дай бог)
Я Готов likes this.
__________________
[Only registered and activated users can see links. ] Все подтверждения (сделки, контакты, вериф) только ЛС.
buysell вне форума   Ответить с цитированием
Старый 25.03.2019, 12:16   #9
tfs
Модератор
 
Аватар для tfs
 
Регистрация: 19.01.2013
Сообщений: 4,806
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 5
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от buysell Посмотреть сообщение
никак не собираюсь, просто размышляю, если с десяток eбaнaтов карты свои переуступят, как обычные дропы, не думаю что эти карты будут хуже юзаться чем просто физы. но спорить не буду точно, в eбaнаты еще определишь не дай бог)
Для обнала грязи я согласен, такой материал скорее всего будет иметь преимущества перед обычными картами.
__________________
всем новым клиентам просьба стучать на [Only registered and activated users can see links. ]
моя запасная жаба - [Only registered and activated users can see links. ]
для незарегистрированных: tfs @ tfs точка today

[Only registered and activated users can see links. ]
tfs вне форума   Ответить с цитированием
Ответ


Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Вкл.


Asprom
MrGekko
MoneyMonkey
Vin Diesel
D. Corleone
PRIDECHANGE
Avanbro
KnyazService
MAVRODIMONEY
Mr Smitt
Conor McGregor
exfin
4RestService

Лаки Лучано
EuroKassa
Саня Белый
AlejandroSosa
Beyonce
CAPONE CASH
SantaCash
NuckyThompson
trust_exchange
Old Jew
DM Cash
FlashDM
Bankoffseller
БРОНСОН
CRYTPONAT
CLAN CASSTELO
BMW X5M
Boris Bogatov
Esenin Service
Esenin Service
CaptainMorgan
mavel1
MrLoot


Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2021, vBulletin Solutions, Inc. Перевод:
zCarot
darkmoney.biż.com