SS Support

Народный банк Китая требует от пользователей криптовалютных бирж объяснить происхождение средств

Следуя рекомендациям китайского центробанка, криптовалютные биржи страны начали требовать от пользователей предоставления подробной информации о происхождении их средств и способах их использования.

Пользователям Huobi, одной из двух криптобирж, которым НБК вынес замечание за несоблюдение принципа “знай своего клиента” (KYC), в целях борьбы с отмыванием денег (AML), было предложено указать источники собственных средств, банковские записи об их перемещении из традиционного банка в Huobi, подробный комментарий к переводу и, наконец, куда именно переводятся деньги.

Таким образом, тем кто планирует приобрести биткойны на Huobi, необходимо будет соблюсти требования, разработанные НБК для биткойн-бирж: предоставить информацию об учетной записи на Huobi, идентификатор учетной записи, указать происхождение средств, предоставить данные банковских переводов на счет в Huobi, объяснить источники переведенных средств с соответствующими доказательствами, т.е предоставить текстовое описание источника и снимок экрана или изображение банковских данных. Для биткойнов и лайткойнов – информация о том, как пользователь намеревается использовать средства.

Регулирование криптовалют в Китае разительно отличается от японской и южно-корейской практики. В отличие от Китая, политика KYC и AML в этих странах требует от пользователей предоставления соответствующей информации об источнике средств, но не позволяет требовать от пользователей обширной истории их банковских переводов.

Внедрение в Китае такой неэффективной и непрактичной политики KYC и AML объясняет недавний рост объемов продаж на LocalBitcoins и других внебиржевых рынках. Инвесторам и трейдерам трудно торговать на местных торговых площадках в результате ужесточения политики KYC.

__________________

SS Support

В Кемеровской области на основании материалов прокурорской проверки возбуждено уголовное дело о хищении десятков миллионов рублей, собранных за коммунальные услуги. В совершении преступления подозревается сотрудница бухгалтерии. Украденные миллионы она отправляла в Лондон, чтобы «наваривать» процент на биржевых сделках.

Уголовное наказание грозит женщине, работавшей в МУП «Жилищно-коммунальное управление Кемеровского района», сообщает официальный сайт областной прокуратуры.

Бухгалтершу заподозрили в хищениях после проведения в феврале 2017 года проверки прокуратурой Кемеровского района. «Установлено, что с сентября 2015 по декабрь 2016 года в основную кассу МУП «Жилищно-коммунальное управление Кемеровского района» из его подразделений поступали денежные средства, полученные от жителей района за коммунальные услуги и поставленный уголь. Но в приходных кассовых ордерах суммы поступающих средств занижались и впоследствии присваивались. Всего выявлено хищение 57 миллионов 170 тысяч рублей», — говорится в пресс-релизе.

Как оказалось, к махинациям причастна бухгатер. У нее были финансовые затруднения, связанные с выплатами по кредитам, в том числе в микрофинансовых организациях. Чтобы вылезти из долговой ямы, женщина решила пойти ва-банк и заработать деньги на фондовых рынках. С сентября 2016 года ею был заключен договор с брокерской организацией, находящейся в Лондоне. В соответствии с этим договором должница перечисляла украденные у россиян деньги, перечисленные за коммунальные платежи, на счета брокерской фирмы.

«Прибыль женщина планировала вернуть в кассу», — отметили в прокуратуре, комментируя курьезный случай. О каких конкретно суммах идет речь, и могли ли они покрыть недостачу, в надзорном ведомстве умалчивают.

К настоящему времени заместитель начальника следственной части по РОПД СУ УМВД России по Кемерово возбудил уголовное дело по ч. 4 ст. 158 УК РФ («Кража в особо крупном размере»). Расследование ведется под контролем прокуратуры. «Великой комбинаторше» грозит наказание в виде лишения свободы на 10 лет.

Кроме того, по результатам внесенного прокурором района представления подозреваемая уволена из коммунальной службы в связи с утратой доверия.

__________________

SS Support

Банк России и участники финансового рынка подготовят и внедрят KPI — ключевые показатели эффективности деятельности для банков. Соответствующее решение было принято недавно — в 2017 году, пишут «Известия» со ссылкой на письмо за подписью и. о. директора департамента развития финрынков ЦБ Алексея Орлова в адрес главы Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегина Тосуняна.

«Принято решение о распространении механизма «233 KPIs» на новые сегменты финансового рынка, в том числе банковский. В связи с этим весной текущего года будет проведена встреча, на которой будет подробно представлен процесс работы с предложениями профессионального сообщества, а также планируется обсуждение приоритетных для банковской отрасли вопросов развития финансового рынка», — говорится в письме Центробанка.

Глава АРБ Гарегин Тосунян считает, что распространение «233 KPIs» на банки означает перевод ожиданий и прогнозов в задачи и цели, которые необходимо будет исполнять не только кредитным организациям, но и ЦБ.

«Мы позитивно оцениваем эту инициативу. Она станет не только способом оценки участников рынка, но и в какой-то степени — самого регулятора», — сказал он.

В свою очередь, мегарегулятор будет получать более качественную обратную связь от ключевого сектора финансового рынка — банковского. При этом, отметил Вячеслав Путиловский из «Эксперт РА», у ЦБ нет жесткой обязанности что-либо реализовывать в рамках механизма. Однако регулятору в рамках обсуждений придется обосновывать изменение сроков или иных ранее оговоренных параметров.

Первая встреча в рамках нового процесса запланирована на 30 марта, сообщили изданию два участника рынка. Эти предложения сгруппированы по нескольким направлениям в зависимости от сегмента финрынка: страхование, пенсионное обеспечение, инвестфонды, микрофинансирование, рейтинговые агентства и прочие. Однако банков в периметре «233 KPIs» до сих пор нет.

Сбор предложений по «233 KPIs» ежегодно проходит в ноябре, обсуждение и утверждение показателей эффективности осуществляется в декабре. Таким образом, достигать новых показателей кредитным организациям, вероятно, придется уже с 2018 года.

__________________

SS Support

МОСКВА, 25 мар — РИА Новости. Крупнейший государственный банк Германии Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) в феврале по ошибке перевел почти 6 миллиардов долларов на счета четырех банков, передает агентство Блумберг.

"Мы очень быстро обнаружили и устранили эту ошибку и успешно вернули переведенную сумму обратно", — говорится в заявлении банка. В нем подчеркивается, что банк сожалеет об этом инциденте, а причиной мог стать человеческий фактор.

По данным источника агентства, знакомого с ситуацией, это произошло из-за технического сбоя, в результате которого одиночные платежи по ошибке были повторно переведены несколько раз.

KfW — крупнейший государственный банк Германии и третий по величине банк страны после Deutsche Bank и Commerzbank. Его наблюдательный совет возглавляет министр финансов Германии Вольфганг Шойбле.

__________________

SS Support

МОСКВА, 24 мар — РИА Новости, Валерия Хамраева. Российским государственным банкам будет довольно сложно уйти с украинского рынка и перепродать свои дочерние структуры, сходятся во мнении эксперты. Так, например, в последний момент срывается сделка по продаже украинских структур Сбербанка, а стоимость "дочки" ВТБ падает на 50 миллионов долларов, пишет в пятницу "Коммерсантъ".

С 23 марта банки России подпадают под нововведенные украинские санкции. Их "дочкам" на год запрещено проводить любые финансовые операции в пользу связанных с ними лиц — в том числе и в отношении своих головных структур.

Тем временем на Украине функционируют восемь структурных подразделений российских банков: украинские Сбербанк и его "дочка" VS Bank, ВТБ и входящий в него "БМ-банк", "Альфа-банк" и его дочерняя структура "Укрсоцбанк", "дочка" ВЭБа "Проминвестбанк" и "Форвард", принадлежащий банку "Русский Стандарт".

__________________

SS Support

__________________

SS Support

В Петербурге вор в халате выкрал макбуки, пробравшись в магазин через потолок

Полиция Приморского района Петербурга разыскивает вора, который, облачившись в халат, маску и перчатки, выкрал четыре макбука. Как пояснил правоохранительным органам управляющий магазина, расположенного в торговом центре, ограбление произошло ночью, сработала сигнализация. Однако по прибытии ни охрана, ни сотрудник магазина не обнаружили следов проникновения. На следующий день выяснилось, что из магазина пропало четыре макбука, а одна из панелей на потолке вскрыта.

С помощью видеокамер сотрудники магазина выяснили, что вор был одет в халат, маску и перчатки. Похищенное он сложил в сумку.

__________________

SS Support

Децентрализованная блокчейн-платформа Waves, собравшая 16 млн $ во время ICO в июне прошлого года, в сотрудничестве с проектом Indacoin, запустила функцию покупки биткойнов при помощи банковских карт.

Пополнить счет можно через легкий клиент Waves, а приобретенные монеты внутри платформы будут отображаться, как внутренние токены платформы —WBTC. Курс токена WBTC привязан с курсу биткойна, в соотношении 1:1.

Процессинговые операции по картам будет осуществлять платформа моментального обмена криптовалют Indacoin.

Приобрести биткойны можно также при помощи кредитных карт WAVES.

Александр Иванов, основатель и генеральный директор блокчейн-платформы Waves специально для Битновостей прокомментировал запуск новой функции платформы:

“Цель проекта – дать пользователям возможность быстро купить токены Waves. Комиссия достаточно высока, но для того, чтобы пользоваться функционалом Waves нужно совсем немного токенов. Идея заключается в том, чтобы юзер мог купить токены на сумму 10-20 долларов и запустить, например, свое ICO. Комиссии за покупку идут Indacoin. Для нас это инфраструктурный проект. Пользователь, покупая биткойны, получает их в виде токена на блокчейне Waves, и может обналичить их в реальный биткойн”.

__________________

SS Support

Доброе утро!

__________________

SS Support

МОСКВА, 27 мар — РИА Новости. Уголовное дело о мошенничестве в сфере кредитования, в результате которого банку "Открытие" был причинен ущерб в размере более 80 миллионов долларов (свыше 5 миллиардов рублей), возбуждено в Москве, пишет газета "Коммерсант" со ссылкой на источники.

"По данным источников… уголовное дело по факту "мошенничества в сфере кредитования" (статья 159.1 УК РФ) пока возбуждено в отношении неустановленных лиц. В основе расследования лежит история с кредитом, выданным ОАО "Номос-банк" (сейчас банк "Открытие") ЗАО "Негоциант", — сообщает издание.

По данным газеты, договор был подписан в 2008 году, общая сумма займа должна была составить 104 миллиона долларов, деньги предназначались на строительство элитного жилого комплекса на Якиманской набережной в Москве.

Следствие считает, что процедура упрощенного банкротства была использована для маскировки хищения средств банка. По данным издания, "Негоциант" ввел третейский суд в заблуждение по поводу своей якобы неплатежеспособности. Как уточняется, согласно данным по расчетному счету этого ЗАО в банке "Открытие", только с июля по декабрь 2015 года компания перечислила третьим лицам более 31 миллиона рублей, а в декабре 2015 года на его счет поступило более 100 миллионов рублей от ПАО МОЭСК.

Сообщается, что "Негоциант", заявляя о финансовых трудностях, продолжал выплачивать и получать деньги, а "Нордстрой" не взыскивал задолженность "при отсутствии объективных препятствий".

__________________